ESQNews.id, JAKARTA – “Bagaimana cara bapak dan ibu mengelola
uang misalnya sebanyak 240 juta, supaya tetap aman selama 2 tahun?” tanya Wendy
Isnandar (Expert di bagian Financial) kepada para insan CIMB Niaga
pada Rabu (24/2/2021) melalui Platfrom Webex dalam forum Training ESQ Masa Persiapan Pensiun (ESQ MPP).
Di dalam training tersebut, insan CIMB Niaga dibekali banyak sekali ilmu oleh trainer ESQ maupun para praktisi lainnya.
<more>
Tujuannya adalah agar mereka siap secara intelektual,
emosional, dan spiritual dalam menghadapi masa pensiunan kelak.
Salah satu ilmu yang diberikan adalah cara mengelola keuangan atau finasial dengan
baik dan benar. Seperti yang dibahas Wendy sebelumnya terkait pengelolaan uang
ratusan juta agar aman selama minimal 2 tahun.
“Tipsnya kita bagi dua dulu uang 240 juta itu. Jadi dalam
setahun ada sekitar 120 juta yang kita pegang. Lalu bagi 4 lagi jadi
masing-masing bernilai 30 juta,” paparnya.
Berikut penjabarannya:
Tahun pertama 120 juta di bagi menjadi 4 bagian:
30 juta untuk disimpan ditabungan
30 juta untuk deposito 3 bulan
30 juta untuk deposito 6 bulan
30 juta untuk deposito 3 bulan dan 6 bulan
Tahun kedua 120 juta yaitu obligasi 1 tahun (yang jatuh temponya 1 tahun). “Saya sarankan obligasi pemerintahan yang sudah pasti ori dan relatif aman,” sambung Wendy.
Selain obligasi, bisa juga dengan deposito 12 bulan serta Reksa Dana Pasar Uang (RDPU).
Wendy mengajak para peserta untuk memahami instrumen keuangannya, yakni aset yang dapat diperdagangkan dalam bentuk apapun, entah itu kas, bukti kepemilikan dalam suatu entitas, atau hak kontraktual untuk menerima atau memberikan, uang tunai atau instrumen keuangan lainnya.
"Saya juga sarankan bapak dan ibu lakukan review periodik dan rebalancing portofolio dana yang bapak dan ibu punya. Kemudian kita bisa punya ekspektasi sendiri dari setiap aset dan dibagi sepersekian persen. Tak hanya itu, agar return meningkat kita bisa menjabarkannya dengan portofolio itu," tutupnya.